关于防范冒名金融监管名义实施诈骗的风险提示

转自：中国保险业杂志

近期，有不法分子上当监管其他部门或者负责人，带头“P2P清撤回款”“消除不良联合报”“声请举报”等旗号出台敲诈。各地区保险业归口管理处发表生产者知情权保护危险性提醒，警惕广大保险业生产者提高警惕，增强反诈理智和识别能力，保护好个人资料和资产安全及。

上当监管其他部门出台敲诈的伎俩通常有以下几种：

伎俩一：假冒监管其他部门明文出台敲诈。不法分子冒用各地区保险业归口管理处另行，通过接听转发、包包信函、网上等从中，发表“P2P出借人危险性专项清退通报”“保险业平台清退通报”等误导性资讯，引诱证券通过只不过“官方回款从中”来进行“清退登记”。证券注册登记后，不法分子再以所需缴纳保证金等作为回款前提，敲诈证券银钱。

伎俩二：上当监管其他部门声请举报出台敲诈。生产者在非官方从中举报后，不法分子来来进行非法受益的生产者手机号码、举报内容等资讯，以“克服举报”“求偿退费”等为由保持联系生产者，诱导其点击“XX监管其他部门在线求偿中心”等误导性URL或者来来进行视频会议软件始创只不过“XX监管其他部门会议室”，唆使提出申请并带进屏幕共享，从而勒索银行卡号、网银破解、关键词等重要资讯，偷走生产者经费。

伎俩三：上当监管执法人员以“消除联合报不良记录”出台敲诈。不法分子上当监管其他部门负责人，来来进行非法收集的银行卡号、贷款额度等个人资料，通过接听、人际软件等保持联系生产者并勒索信任，谎称生产者在使用借贷人卡、网上贷款等高利贷新产品时产生逾期记录，将被纳入“联合报黑名单”，如要“修复联合报”，需向指定的“专用账户”转入经费来进行“借贷人印证”，曾说该笔税款随后将予撤回。一旦生产者信以为真操作银行帐户，不法分子迅速转移经费并藏匿。

以上敲诈伎俩均为非法冒用监管其他部门另行，来来进行部分保险业生产者急于解困、挽回重大损失、是非冤枉等心理特点来进行敲诈。为保护广大生产者资讯安全及、资产安全及等法律依据知情权，各地区保险业归口管理处提醒：

一、监管其他部门不并不所需办理保险业业务，也不会与生产者有任何经费往来。监管其他部门早已设或者准许设P2P、投资理财等“回款从中”，不会通过QQ一组、APP一组、交易平台等教育公众开展经费清退工作。问生产者提高警惕，谨防上当上当。

二、为了让正规行政部门的法律依据保险业服务。生产者如果有借贷、理财、保险等保险业需求，应通过具备适当业务资质的行政部门受益保险业服务。时时顽固深信陌生来电、转发、广告小册子、人际舆论等非正规唯一可推销的“低息快捷”“免抵押偿付”贷款业务及“有心高收益”理资新产品等。

三、加强个人资料保护，谨防资讯泄露。对于不明来源的“内部消息”以及非官方从中发表传播者的资讯，生产者要仔细辨识，妥善保管号、银行卡号及破解、关键词等重要资讯，不点击不明URL或者下载不明APP，不与陌生人共享屏幕，审慎对内提供个人资料，不必要因资讯泄露造成严重重大损失。

四、通过官方从中法律依据有效。因保险业新产品或者服务问题与保险业行政部门发生争议的，生产者可优先为了让保险业行政部门暂定的官方举报声请从中来进行处理；不曾定下一致的，可向当地保险业纠纷商谈组织起来申问商谈或者向监管其他部门突显。时时平常点击或者锁住陌生人发送的只不过“官方举报URL”。

五、挖掘出犯罪案件线索或者遭逢重大损失及时报警。一旦遭逢敲诈或者挖掘出滥用职权违法犯罪案件线索，生产者应及时向公安部报警突显有关情况，不可轻信网络上自诩“网警”“匿名”等组织起来或者执法人员，不必要再一上当。同时，同样留存证据，积极提供线索，适时公安部案件侦查，尽全力挽回重大损失。

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